GUIDE LEGACYPILOT
Faire l’inventaire de son patrimoine
Un bon inventaire répond à trois questions : qu'est-ce que je possède ou dois, à quel titre, et où retrouver la preuve ou l'information à jour ? Sa valeur dépend surtout de sa cohérence et de sa maintenance.
1. Recenser par familles
Commencez par comptes et liquidités, placements, immobilier, épargne, métaux, cryptoactifs, participations et créances. Recensez ensuite crédits et autres engagements.
Évitez les doubles comptes : une participation dans une société et les actifs appartenant à cette société ne sont pas deux actifs personnels distincts.
2. Conserver la provenance de la valeur
Une estimation sans date ni source devient vite inutilisable. Indiquez si elle provient d'un relevé, d'un marché, d'une estimation, d'une comptabilité ou d'une saisie manuelle.
Pour les actifs volatils, conservez surtout la quantité, la source et la méthode de valorisation.
3. Faire vivre l'inventaire
Prévoyez des revues régulières et mettez à jour l'inventaire après les événements significatifs.
Utilisez des libellés explicites afin qu'une autre personne autorisée puisse comprendre l'information.
Checklist
- Actifs personnels
- Dettes et capital restant dû
- Sociétés et quote-parts
- Source et date des valeurs
- Emplacement des justificatifs
- Date de dernière revue
À retenir
Un inventaire patrimonial sert d'abord à rendre une situation compréhensible et vérifiable. Il doit rester daté, maintenable et sécurisé. Pour toute décision ayant des conséquences juridiques, fiscales, financières ou successorales, appuyez-vous sur un professionnel qualifié connaissant votre situation personnelle.