FAQ · LEGACYPILOT
Questions fréquentes sur l’inventaire patrimonial
Des réponses pratiques pour comprendre ce qu’un inventaire patrimonial peut documenter, comment le maintenir et quelles informations sensibles doivent rester séparées.
Qu’est-ce qu’un inventaire patrimonial ?
C’est une vue structurée des actifs, dettes, participations, contrats et informations utiles permettant de comprendre une situation patrimoniale à une date donnée. Il ne remplace ni les justificatifs originaux ni l’analyse d’un professionnel.
Faut-il connaître la valeur exacte de chaque actif ?
Non. Lorsqu’une valeur exacte n’est pas disponible, une estimation datée et accompagnée de sa source est plus utile qu’un chiffre présenté comme certain. Les actifs cotés et cryptoactifs évoluent fréquemment ; l’immobilier et les sociétés non cotées nécessitent souvent une méthode d’estimation distincte.
Pourquoi inclure les dettes ?
Parce que la somme des actifs n’est pas le patrimoine net. Le capital restant dû sur un prêt, les autres engagements et certaines garanties donnent une vision plus fidèle de la situation.
Comment traiter une société que je détiens ?
Documentez la nature et le pourcentage de la participation ainsi que la chaîne de détention lorsqu’une holding intervient. Les actifs détenus par la société ne deviennent pas pour autant des actifs détenus personnellement par l’associé.
Dois-je enregistrer mes mots de passe bancaires ?
Non. Un inventaire peut documenter l’existence d’un compte, son établissement et une référence non secrète sans stocker les identifiants permettant d’y accéder.
Et pour une seed phrase ou une clé privée crypto ?
Une seed phrase ou une clé privée donne le contrôle des actifs concernés. Elle ne doit pas être traitée comme une simple information d’inventaire. Documentez l’existence et le mode de détention de l’actif tout en conservant les secrets d’accès dans un dispositif distinct et approprié.
À quelle fréquence mettre l’inventaire à jour ?
La fréquence dépend des actifs. Une revue régulière est utile pour les éléments mouvants, mais les événements importants — achat ou vente immobilière, nouveau crédit, création ou cession de société, changement familial — sont aussi des moments naturels de mise à jour.
Un inventaire suffit-il pour préparer une succession ?
Non. Il peut rendre la situation plus compréhensible et faciliter la recherche d’informations, mais les choix successoraux, fiscaux et juridiques doivent être examinés avec les professionnels compétents selon votre situation et le droit applicable.