Quels documents conserver pour son patrimoine ?

1. Immobilier et financement

Conservez actes de propriété, informations de prêt, tableaux d'amortissement utiles, garanties et pièces importantes liées au bien.

Pour un crédit, le capital restant dû et l'établissement prêteur sont souvent plus utiles dans l'inventaire courant que de nombreux anciens relevés.

2. Banque, placements et sociétés

Gardez références de comptes, relevés de situation significatifs et documents identifiant les placements. Pour les sociétés, ajoutez les documents établissant la détention et les informations de valorisation disponibles.

Séparez clairement documents personnels et documents appartenant juridiquement à une société.

3. Sécurité documentaire

Classez les documents avec une convention stable, une date et une catégorie, et protégez les pièces sensibles avec des accès adaptés.

La capacité à retrouver un compte et la capacité à s'y connecter sont deux sujets différents.

Checklist

• Actes et contrats structurants
• Relevés utiles
• Prêts et garanties
• Preuves de participation
• Assurances pertinentes
• Classement daté et sauvegardé

À retenir

Un inventaire patrimonial sert d'abord à rendre une situation compréhensible et vérifiable. Il doit rester daté, maintenable et sécurisé. Pour toute décision ayant des conséquences juridiques, fiscales, financières ou successorales, appuyez-vous sur un professionnel qualifié connaissant votre situation personnelle.