CHECKLIST · LEGACYPILOT
Checklist pour construire un inventaire patrimonial utile
Une checklist n’a pas vocation à remplacer un bilan patrimonial professionnel. Elle sert à vérifier que les grandes familles d’informations sont identifiées, datées et suffisamment documentées pour rester compréhensibles dans le temps.
1. Comptes et liquidités
- Lister les banques, comptes de paiement et comptes d’épargne pertinents.
- Identifier le titulaire ou les titulaires de chaque compte.
- Conserver une référence non secrète et l’emplacement du dernier justificatif utile.
- Ne pas inscrire les mots de passe ou codes 2FA dans l’inventaire.
2. Placements et épargne
- Recenser titres, fonds, plans d’épargne, contrats et autres placements.
- Noter la quantité ou la position lorsque cela est pertinent.
- Associer toute valeur à une date et à une source.
- Éviter de présenter une estimation comme une valeur garantie.
3. Immobilier
- Identifier chaque bien, sa nature et son mode de détention.
- Conserver l’emplacement de l’acte ou des documents de propriété.
- Documenter la source et la date de toute estimation.
- Relier les emprunts associés sans fusionner la valeur du bien et la dette.
4. Sociétés et participations
- Lister les sociétés dans lesquelles une participation est détenue.
- Indiquer la nature des titres et le pourcentage de détention.
- Représenter la chaîne de détention lorsqu’une holding intervient.
- Séparer les actifs de la société du patrimoine personnel de l’associé.
5. Dettes et engagements
- Identifier prêteur, emprunteur et type de financement.
- Noter le capital restant dû avec sa date de référence.
- Documenter l’échéance et les garanties importantes lorsqu’elles sont connues.
- Conserver l’emplacement du contrat ou justificatif.
6. Cryptoactifs et actifs numériques
- Identifier plateformes, wallets et nature des actifs détenus.
- Distinguer conservation par un prestataire et portefeuille non custodial.
- Conserver si utile les adresses publiques permettant d’identifier les actifs.
- Garder seed phrases et clés privées hors de l’inventaire ordinaire.
7. Documents et interlocuteurs
- Référencer les actes, contrats et justificatifs structurants.
- Noter les coordonnées des professionnels pertinents lorsque cela est utile.
- Utiliser un classement stable et compréhensible.
- Prévoir une sauvegarde adaptée des documents importants.
8. Maintenance
- Afficher une date de dernière mise à jour.
- Revoir régulièrement les actifs dont la valeur ou la quantité évolue.
- Mettre à jour après un achat, une vente, un nouveau crédit ou une opération sociétaire importante.
- Vérifier périodiquement qu’une autre personne autorisée pourrait comprendre les libellés et retrouver les justificatifs.